Makelaar
Samen zorgen we voor een integere vastgoedmarkt!
Op deze pagina leest u informatie over uw meldmogelijkheden, uw poortwachtersfunctie, witwassen via vastgoed en mogelijke ‘red flags’.
U bent een schakel in een groter geheel
Als makelaar heeft u een poortwachtersfunctie. U bent verplicht ongebruikelijke transacties, die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme, te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (officieel FIU-Nederland).
Als alle poortwachters, dus ook bijvoorbeeld de hypotheekadviseur, de (zakelijke) hypotheekverstrekker en de notaris, ongebruikelijke zaken melden, kan de FIU beoordelen of het inderdaad om een mogelijke criminele activiteit gaat of niet.
Maakt u melding? Dan ontslaat dat u direct van mogelijke aansprakelijkheid/vervolging bij strafzaken. U hoeft slechts te melden, geen oordeel te vellen.
Sparren over dilemma’s? Doen!
U staat er niet alleen voor. Heeft u een dilemma of twijfelt u en wilt u daar met iemand over sparren? Praat met uw collega’s of de vertrouwenspersoon.
In dit document van de Belastingdienst leest u o.a. ook een stroomdiagram van de Wwft over wanneer ongebruikelijke transacties gemeld moeten worden.
U bent een schakel in een groter geheel
Als makelaar heeft u een poortwachtersfunctie. U bent verplicht ongebruikelijke transacties, die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme, te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (officieel FIU-Nederland).
Als alle poortwachters, dus ook bijvoorbeeld de hypotheekadviseur, de (zakelijke) hypotheekverstrekker en de notaris, ongebruikelijke zaken melden, kan de FIU beoordelen of het inderdaad om een mogelijke criminele activiteit gaat of niet.
Maakt u melding? Dan ontslaat dat u direct van mogelijke aansprakelijkheid/vervolging bij strafzaken. U hoeft slechts te melden, geen oordeel te vellen.
Sparren over dilemma’s? Doen!
U staat er niet alleen voor. Heeft u een dilemma of twijfelt u en wilt u daar met iemand over sparren? Praat met uw collega’s of de vertrouwenspersoon.
In dit document van de Belastingdienst leest u o.a. ook een stroomdiagram van de Wwft over wanneer ongebruikelijke transacties gemeld moeten worden.
Uw collega deelde haar ervaring
Deze poortwachters hebben ook een pagina op deze website: de notaris en accountant, maar er is ook een pagina voor de medewerker van de gemeente.
Algemene info over witwassen via vastgoed, leest u op onze homepage.
Video afspelen
Uw collega deelde haar ervaring
Video afspelen
Deze poortwachters hebben ook een pagina op deze website: de notaris en accountant, maar er is ook een pagina voor de medewerker van de gemeente.
Algemene info over witwassen via vastgoed, leest u op onze homepage.
Maak van elk vermoeden een melding!
Maak melding van ongebruikelijke transacties via FIU-Nederland.
U hoeft zelf niet te beoordelen of iets verdacht is. Dat doen de instanties. Uw melding is ontzettend belangrijk.
Bovendien voorkomt u dat u als medeplichtig aangemerkt wordt.
Doorvragen,
niet wegkijken en
altijd melden
Doorvragen,
niet wegkijken en
altijd melden
Witwassen via vastgoed
Per jaar wordt er ruim 13 miljard euro crimineel geld witgewassen. Onroerendgoedconstructies blijken daar ideale dekmantels voor. Criminelen maken hiervoor misbruik van poortwachters uit de vastgoedbranche. U bent, als makelaar, een belangrijke schakel in de vastgoedketen. Om samen de vastgoedbranche schoon te houden moet u niet alleen ongebruikelijke zaken signaleren maar ook melden. Dat is noodzakelijk en zelfs een wettelijke verplichting.
U en de andere poortwachters moeten daarom de verantwoordelijkheid pakken. Alleen dan winnen criminelen steeds minder terrein op de vastgoedmarkt. Hoe criminelen te werk gaan? Bekijk de animatie (1:22 minuten).
Praat er met elkaar over
Wilt u met uw collega’s hierover in gesprek gaan? Dan heeft u mogelijk iets aan de hand-outs van de presentatie masterclass makelaars NVM Nieuwegein (juni 2022).
Red Flags, dit zijn signalen van ongebruikelijke situaties
Niet elk signaal is overduidelijk een criminele actie, vertrouw op uw onderbuikgevoel. Er zijn veel signalen van mogelijk witwassen via vastgoed.
Dit zijn veelvoorkomende red flags
- een ABC-constructie
- een grote waardestijging of –daling
- er is sprake van buitenlandse geldleningen
- contante betaling
- panden snel doorverkopen met óf zonder winst
Een uitgebreidere lijst indicatoren, leest u in dit document.
Wees extra alert als u:
- niet zeker weet of de cliënt eerlijk antwoord geeft;
- zich bezwaard voelt om door te vragen;
- een onderbuikgevoel krijgt tijdens contact met cliënt;
- zaken doet met een vertegenwoordiger van een cliënt.
Melden kan sowieso bij deze instanties
Melden doet u hier: MELDPORTAAL FIU
Hiervoor moet u zich eerst registreren als melder en gaat u naar een beveiligde omgeving. De FIU-Nederland analyseert dagelijks meldingen en bepaalt welke meldingen doorgegeven worden aan opsporingsdiensten en welke niet.
Verzamelt informatie over ernstige misdrijven. Met behulp van uw informatie kunnen ernstige misdrijven worden voorkomen en/of verdachten van ernstige misdrijven worden opgespoord. U kunt hier anoniem melden: 088 - 661 77 34.
In deze film ziet u hoe het melden gaat via TCI.
Dit is het onafhankelijke meldpunt waar u anoniem informatie kunt geven over criminaliteit en misdaad. Zo levert u een bijdrage aan de veiligheid in uw eigen omgeving. www.meldmisdaadanoniem.nl of bel via 0800-7000.
De vertrouwenslijn afpersing van NL Confidential is 7 dagen per week van 10.00 – 17.00 uur te bereiken op nummer 0800 2800 200. De vertrouwenslijn afpersing is een onafhankelijke hulplijn die klaar staat voor de ondernemer die zorgen heeft over afpersing.
De NVM beschikt over een meldpunt niet-integere vastgoedtransactie. U kunt hier een melding maken die te maken heeft met vastgoed, discriminatie, witwassen, ondermijning, racisme op de koop- en huurmarkt voor wat betreft een NVM-lid. meldpunt@nvm.nl.
Ziet, hoort, ruikt u onraad? Heeft u het gevoel dat er iets niet pluis is? Meld het bij de politie!
- Spoed? Bel 112
- Geen spoed, wel politie? Bel 0900-8844
Linkjes naar nóg meer informatie
Dit was in het nieuws
Info via instanties
Bruikbare documenten
Linkjes naar nóg meer informatie
Dit was in het nieuws
Info via instanties
Bruikbare documenten
Disclaimer
Deze informatie is met de grootst mogelijke aandacht en zorg verzameld en geplaatst. Met de steeds sneller veranderende wereld raden wij u aan, bij twijfel, de meest recente wetgeving te raadplegen over een onderwerp. Dit zijn o.a. onze bronnen: FIU-Nederland, Overheid, AMLC, TCI, de Politie, de Belastingdienst, NVM, het OM en FEC.