Notaris
Samen zorgen we voor een integere vastgoedmarkt!
Op deze pagina leest u informatie over uw meldmogelijkheden, uw poortwachtersfunctie, witwassen via vastgoed en mogelijke ‘red flags’.
Notaris
Samen zorgen we voor een integere vastgoedmarkt!
Op deze pagina leest u informatie over uw meldmogelijkheden, uw poortwachtersfunctie, witwassen via vastgoed en mogelijke ‘red flags’.
U bent een schakel in een groter geheel
Als notaris heeft u een poortwachtersfunctie. U bent verplicht ongebruikelijke transacties, die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme, te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (officieel FIU-Nederland).
Als alle poortwachters, dus ook bijvoorbeeld de hypotheekadviseur, de (zakelijke) hypotheekverstrekker en de makelaar, ongebruikelijke zaken melden, kan de toezichthouder (FIU of BFT) beoordelen of het inderdaad om een mogelijke criminele activiteit gaat of niet.
Maakt u melding? Dan ontslaat u dat direct van mogelijke aansprakelijkheid/vervolging bij strafzaken. U hoeft slechts te melden, geen oordeel te vellen.
Sparren over dilemma’s? Doen!
U staat er niet alleen voor. Heeft u een dilemma of twijfelt u en wilt u daar met iemand over sparren? Praat met uw collega’s of de vertrouwensnotaris van de KNB. Uw vertrouwensnotaris belt u via: 070-3307111. U kunt ook advies vragen via Bureau Financieel Toezicht (BFT)
U bent een schakel in een groter geheel
Als notaris heeft u een poortwachtersfunctie. U bent verplicht ongebruikelijke transacties, die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme, te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (officieel FIU-Nederland).
Als alle poortwachters, dus ook bijvoorbeeld de hypotheekadviseur, de (zakelijke) hypotheekverstrekker en de makelaar, ongebruikelijke zaken melden, kan de toezichthouder (FIU of BFT) beoordelen of het inderdaad om een mogelijke criminele activiteit gaat of niet.
Maakt u melding? Dan ontslaat u dat direct van mogelijke aansprakelijkheid/vervolging bij strafzaken. U hoeft slechts te melden, geen oordeel te vellen.
Sparren over dilemma’s? Doen!
U staat er niet alleen voor. Heeft u een dilemma of twijfelt u en wilt u daar met iemand over sparren? Praat met uw collega’s of de vertrouwensnotaris van de KNB. Uw vertrouwensnotaris belt u via: 070-3307111. U kunt ook advies vragen via Bureau Financieel Toezicht (BFT)
Uw collega deelde zijn ervaring
Deze poortwachters hebben ook een pagina op deze website: de makelaar en accountant, maar er is ook een pagina voor de medewerker van de gemeente.Algemene info over witwassen via vastgoed, leest u op onze homepage.
Video afspelen
Uw collega deelde zijn ervaring
Video afspelen
Deze poortwachters hebben ook een pagina op deze website: de makelaar en accountant, maar er is ook een pagina voor de medewerker van de gemeente.
Algemene info over witwassen via vastgoed, leest u op onze homepage.
Meld elk vermoeden!
Maak melding van ongebruikelijke transacties via FIU-Nederland.
U hoeft zelf niet te beoordelen of iets verdacht is. Dat doen de instanties. Melden is ontzettend belangrijk. Bovendien voorkomt u dat u als medeplichtig aangemerkt wordt.
Melden doet u hier: MELDPORTAAL FIU
Hiervoor moet u zich eerst registreren als melder en gaat u naar een beveiligde omgeving. De FIU-Nederland analyseert dagelijks meldingen en bepaalt welke meldingen doorgegeven worden aan opsporingsdiensten en welke niet.
Anoniem melden kunt u hier: 088-661 77 34
In deze film ziet u hoe het melden via TCI gaat.
Meld elk vermoeden!
Maak melding van ongebruikelijke transacties via FIU-Nederland.
U hoeft zelf niet te beoordelen of iets verdacht is. Dat doen de instanties. Melden is ontzettend belangrijk. Bovendien voorkomt u dat u als medeplichtig aangemerkt wordt.
Melden doet u hier: MELDPORTAAL FIU
Hiervoor moet u zich eerst registreren als melder en gaat u naar een beveiligde omgeving. De FIU-Nederland analyseert dagelijks meldingen en bepaalt welke meldingen doorgegeven worden aan opsporingsdiensten en welke niet.
Anoniem melden kunt u hier: 088-661 77 34
In deze film ziet u hoe het melden via TCI gaat.
Doorvragen,
niet wegkijken en
altijd melden
Doorvragen,
niet wegkijken en
altijd melden
Witwassen via vastgoed
Jaarlijks wordt er in Nederland ruim 13 miljard euro witgewassen. Onroerendgoedconstructies blijken daar ideale dekmantels voor. Criminelen maken hiervoor misbruik van poortwachters uit de vastgoedbranche. U bent, als notaris, een belangrijke schakel in de vastgoedketen. Om samen de vastgoedbranche schoon te houden moet u niet alleen ongebruikelijke zaken signaleren maar ook melden. Dat is noodzakelijk en zelfs een wettelijke verplichting.
U en de andere poortwachters moeten daarom de verantwoordelijkheid pakken. Alleen dan winnen criminelen steeds minder terrein op de vastgoedmarkt. Hoe criminelen te werk gaan? Bekijk de animatie (1:22 minuten).
Red Flags, dit zijn signalen van ongebruikelijke situaties
Niet elk signaal is overduidelijk een criminele actie, vertrouw op uw onderbuikgevoel. Er zijn veel signalen van mogelijk witwassen via vastgoed.
Dit zijn veelvoorkomende red flags
- een ABC-constructie
- een grote waardestijging of –daling
- er is sprake van buitenlandse geldleningen
- een onderlinge verrekening van zaken
- een dure verbouwing waarvan niet zeker is of deze echt uitgevoerd is
Een uitgebreidere lijst indicatoren, leest u in dit document.
Wees extra alert als u:
- niet zeker weet of de cliënt eerlijk antwoord geeft;
- zich bezwaard voelt om door te vragen;
- een onderbuikgevoel krijgt tijdens contact met cliënt;
- zaken doet met een vertegenwoordiger van een cliënt;
- twijfelt over de geheimhoudingsplicht ten opzichte
van de meldplicht (wist u dat de geheimhoudingsplicht alleen geldt voor informatie over uw cliënt? Over alles wat uw cliënt over een andere persoon of organisatie deelt, mag u vrijelijk bespreken).
Melden kan sowieso bij deze instanties
Melden doet u hier: MELDPORTAAL FIU
Hiervoor moet u zich eerst registreren als melder en gaat u naar een beveiligde omgeving. De FIU-Nederland analyseert dagelijks meldingen en bepaalt welke meldingen doorgegeven worden aan opsporingsdiensten en welke niet.
Verzamelt informatie over ernstige misdrijven. Met behulp van uw informatie kunnen ernstige misdrijven worden voorkomen en/of verdachten van ernstige misdrijven worden opgespoord. U kunt hier anoniem melden: 088 - 661 77 34.
In deze film ziet u hoe het melden gaat via TCI.
Dit is het onafhankelijke meldpunt waar u anoniem informatie kunt geven over criminaliteit en misdaad. Zo levert u een bijdrage aan de veiligheid in uw eigen omgeving. www.meldmisdaadanoniem.nl of bel via 0800-7000.
De vertrouwenslijn afpersing van NL Confidential is 7 dagen per week van 10.00 – 17.00 uur te bereiken op nummer 0800 2800 200. De vertrouwenslijn afpersing is een onafhankelijke hulplijn die klaar staat voor de ondernemer die zorgen heeft over afpersing.
Ziet, hoort, ruikt u onraad? Heeft u het gevoel dat er iets niet pluis is? Meld het bij de politie!
- Spoed? Bel 112
- Geen spoed, wel politie? Bel 0900-8844
Disclaimer
Deze informatie is met de grootst mogelijke aandacht en zorg verzameld en geplaatst. Met de steeds sneller veranderende wereld raden wij u aan, bij twijfel, de meest recente wetgeving te raadplegen over een onderwerp. Dit zijn o.a. onze bronnen: FIU-Nederland, Overheid, AMLC, TCI, de Politie, de Belastingdienst, KNB, het OM en FEC.